Text copied to clipboard!
Título
Text copied to clipboard!Oficial de Prevención de Lavado de Dinero
Descripción
Text copied to clipboard!
Estamos buscando un Oficial de Prevención de Lavado de Dinero con sólida experiencia en cumplimiento normativo, gestión de riesgos y monitoreo de operaciones financieras para fortalecer nuestro programa de prevención de delitos financieros. La persona seleccionada será responsable de diseñar, ejecutar y supervisar controles orientados a detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas relacionadas con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude y otras conductas ilícitas. Este puesto requiere una combinación de criterio analítico, conocimiento regulatorio, atención al detalle y capacidad para colaborar con múltiples áreas del negocio.
El Oficial de Prevención de Lavado de Dinero trabajará estrechamente con equipos de cumplimiento, auditoría, operaciones, legal, riesgos y tecnología para asegurar que las políticas internas estén alineadas con la normativa vigente y con las mejores prácticas del sector. También participará en la evaluación de clientes, revisión de alertas transaccionales, análisis de perfiles de riesgo y elaboración de reportes regulatorios cuando corresponda. La posición exige una comprensión profunda de procesos KYC, debida diligencia del cliente, debida diligencia reforzada, monitoreo continuo y gestión documental.
Además de las tareas operativas, esta función tiene un componente estratégico importante. Se espera que la persona contribuya a la mejora continua del marco de cumplimiento, identifique brechas de control, proponga acciones correctivas y apoye iniciativas de automatización y optimización de procesos. Será fundamental mantenerse al día con cambios regulatorios nacionales e internacionales, así como con tipologías emergentes de lavado de dinero y delitos financieros, para adaptar oportunamente los controles de la organización.
Buscamos a alguien con excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal, capaz de documentar hallazgos con claridad, presentar recomendaciones a distintos niveles de la organización y capacitar a colaboradores sobre obligaciones de cumplimiento. La capacidad para manejar información sensible con absoluta confidencialidad es indispensable. También valoramos experiencia en el uso de herramientas de monitoreo transaccional, análisis de datos, investigación interna y preparación para auditorías o inspecciones regulatorias.
La persona ideal tendrá una mentalidad proactiva, ética profesional sólida y capacidad para tomar decisiones fundamentadas en entornos de alta exigencia. Deberá equilibrar el cumplimiento regulatorio con la eficiencia operativa, contribuyendo a proteger la reputación de la empresa y a reducir su exposición a riesgos legales, financieros y reputacionales. Si te motiva trabajar en un entorno dinámico, con impacto directo en la integridad del negocio y en la prevención del crimen financiero, esta oportunidad puede ser ideal para ti.
Responsabilidades
Text copied to clipboard!- Monitorear transacciones y alertas para identificar actividades inusuales o sospechosas.
- Realizar análisis de riesgo de clientes, productos, canales y jurisdicciones.
- Ejecutar procesos de KYC, debida diligencia y debida diligencia reforzada.
- Preparar y presentar reportes de operaciones sospechosas ante las autoridades competentes.
- Actualizar políticas, procedimientos y controles internos de prevención de lavado de dinero.
- Colaborar con auditoría, legal y operaciones en investigaciones internas y revisiones regulatorias.
- Capacitar al personal sobre obligaciones normativas y señales de alerta de delitos financieros.
- Evaluar la efectividad de sistemas de monitoreo y proponer mejoras de control.
Requisitos
Text copied to clipboard!- Título universitario en derecho, finanzas, contabilidad, administración o áreas afines.
- Experiencia previa en cumplimiento, AML, KYC, riesgos o auditoría regulatoria.
- Conocimiento sólido de normativas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Capacidad analítica para investigar transacciones, patrones y comportamientos de riesgo.
- Experiencia en elaboración de reportes regulatorios y documentación de casos.
- Manejo de herramientas de monitoreo transaccional y análisis de datos.
- Excelentes habilidades de comunicación escrita, verbal y redacción técnica.
- Alto nivel de ética, criterio profesional y confidencialidad en el manejo de información.
Posibles preguntas de la entrevista
Text copied to clipboard!- ¿Cuánta experiencia tienes en prevención de lavado de dinero o cumplimiento normativo?
- ¿Has trabajado con procesos KYC y debida diligencia reforzada?
- ¿Qué normativas AML relevantes has aplicado en tus funciones anteriores?
- ¿Tienes experiencia reportando operaciones sospechosas a autoridades regulatorias?
- ¿Qué herramientas de monitoreo transaccional o análisis utilizas con mayor frecuencia?
- ¿Cómo priorizas alertas de riesgo en entornos con alto volumen de transacciones?
- ¿Has participado en auditorías regulatorias o inspecciones de cumplimiento?
- ¿Cuál es tu nivel de experiencia en análisis de riesgo de clientes y jurisdicciones?
